麻布記帳使用教學 4|Moneybook 手動帳戶怎麼建立?三步驟新增證券同步替代方案

麻布記帳App手動記帳新增步驟-麻布記帳 Moneybook

麻布記帳App讓記帳工作自動化,將日常消費的流水帳記錄工作交給銀行機構與金流公司,而對於麻布記帳尚不支援的帳戶,則可使用手動新增功能當作替代方案,究竟該如何使用?


透過本文 麻編想要告訴你:


麻布記帳App自動化 一次滿足資產管理所有需求

麻布記帳App讓記帳科學化,可以自動同步整合資產,是全台唯一能自動整合金融帳戶收支明細、信用卡消費紀錄、投資、美股、貸款、電子票證的記帳App。

麻布記帳最大特色是將日常消費的流水帳記錄工作交給銀行機構與金流公司,降低繁瑣的「手動記帳」需求,讓使用者不需要記錄流水帳,也不需要手動記帳,就能迅速掌握個人金流,找到優化財務的方向。

麻布記帳目前可 代理同步 32家銀行,一鍵同步使用者銀行帳內所有收入、消費、刷卡、代繳帳單等資訊,提供台外幣活定存、信用卡、美股、貸款、電子票證等財務整合服務。

⦿ 銀行(代理同步)
臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、上海商銀、台北富邦、國泰世華、高雄銀行、兆豐銀行、花旗銀行、王道銀行、台灣企銀、渣打銀行、台中銀行、匯豐銀行、新光銀行、陽信銀行、中華郵政、聯邦銀行、遠東銀行、元大銀行、永豐銀行、玉山銀行、凱基銀行、星展銀行、台新銀行、日盛銀行、安泰銀行、中國信託、樂天銀行

⦿ 壽險保單(代理同步)
台灣人壽、國泰人壽、中國人壽、南山人壽、新光人壽、富邦人壽

⦿ 電子票證(代理同步)
悠遊卡、一卡通、iCASH 2.0

⦿ 海外投資(授權同步)
德美利證券(TD Ameritrade)

⦿ 海外投資(代理同步)
第一證券(Firstrade)

⦿ 加密貨幣(代理同步)
幣安(Binance)、MaiCoin數位資產交易所(Maicoin Max)

⦿ 基金(代理同步)
基富通(FundRich)

⦿ 電子發票
發票存摺App

延伸閱讀》麻布記帳資訊安全|台灣開放銀行 Open API 如何發展?Moneybook 代理同步合法性 金管會回應一次看


麻布記帳App手動新增功能 何時使用最適合?

麻布記帳主打「記帳無需手動」,用自動化方式解決使用者痛點,代理同步金融機構數量為全台最多。

但麻布記帳一樣有提供手動記錄功能,讓使用者在無法同步金融帳戶或交易明細的情況下,透過手動方式來管理金流與收支狀況。

⦿ 金融機構無法同步或未提供同步服務時

麻布記帳目前提供 代理同步 服務的銀行機構共有32家,若欲同步的金融機構或證券商尚未在App中上線,則可暫時先透過 「手動新增」功能,紀錄資產或負債資料。

⦿ 想從手動記帳逐漸轉變到自動記帳時

麻布記帳為使用者省去記錄流水帳的時間,在現有記帳App中屬於較新穎的金融新創服務。在轉換記帳軟體時,使用者可同時使用麻布記帳內「自動同步」與「手動新增」功能,減少轉換摩擦。待熟悉之後,再慢慢改變過去手動記帳的習慣。

⦿ 每一筆現金交易都想記帳時

麻布記帳在用戶親自授權下,透過合法且安全的代理同步技術,替用戶整合金融機構有經手的金流活動,如存款帳戶收入支出明細、信用卡消費紀錄、貸款紀錄、電子票證扣款紀錄等。未經金融機構經手的現金交易活動,則無法自動出現在麻布記帳App中。此時若想記錄現金交易,便可透過手動新增功能來完成。

延伸閱讀》麻布記帳使用教學 1|Moneybook 可支援金融帳戶有哪些?整合資產第一步為何要先開通網路銀行?


麻布記帳App如何手動新增帳戶?

麻布記帳「手動新增」功能內建在 App 內「帳戶」頁面,新增步驟如以下:

⦿ 步驟 1:打開麻布記帳,選擇「帳戶」頁面,點選右上方「+」新增帳戶。

⦿ 步驟 2:進入「新增帳戶」頁面,滑至最下方,點選「手動新增」。

⦿ 步驟 3:輸入手動新增帳戶資料(帳戶類型、帳戶名稱、總額、幣別)。

帳戶類型包含:
資產、投資、保單價值、不動產、其他資產、信用卡、貸款、其他負債

麻布記帳App如何手動新增收支明細?

⦿ 步驟 1:打開麻布記帳,選擇「收支表」頁面,點選右下方「鉛筆」新增明細。

⦿ 步驟 2:選擇支出、收入或移轉分類。

⦿ 步驟 3:輸入金額、明細及手動帳戶。

麻布記帳App收支明細新增步驟-麻布記帳 Moneybook
麻布記帳App收支明細新增步驟-麻布記帳 Moneybook

延伸閱讀》麻布記帳使用教學 6|Moneybook 記帳邏輯全解析 現金消費、帳戶互轉、信用卡繳費、電子票證加值如何記帳?


麻布記帳App自動分類規則 輕鬆檢視收支明細

透過麻布記帳App自動同步功能,並搭配手動新增方式,無論從金融帳戶出、入帳的金流,或是現金交易活動,都能清楚記錄。

接著再利用App裡的自動分類規則,就能輕鬆分類、檢視每月收支明細及資產負債表,追蹤自己的理財理債狀況是否走在正確道路上!更詳細的分類功能,請看下方延伸閱讀。

延伸閱讀》麻布記帳使用教學 5|Moneybook 自動分類規則 五步驟教你免手動歸類帳務明細


麻布記帳常見問題

台股證券如何同步?

除了銀行機構,台灣證券機構也將開始進展 OPEN API 政策。麻布記帳先前積極開發證券服務,但2021年11月證期局修訂相關法規,各家證券機構加強登入認證機制(須有交易憑證元件等雙因子認證機制,例如電子憑證)。

在此之前,麻布記帳將暫時停止受影響的證券機構同步服務,但會持續配合與跟進台灣證券交易所政策來調整證券同步服務,確定可以開發後,就會重新列入開發清單中。

台新Richart如何同步?

欲在麻布記帳中代理同步台新Richart帳戶,必須先至台新網路銀行設定Richart帳務整合,詳細步驟可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀》台新網銀Richart怎麼整合?簡易五步驟 整合台新銀行及數位帳戶資訊|Moneybook 麻布記帳

同步失敗怎麼辦?

在麻布記帳上執行「代理同步」,偶爾會遇到「同步失敗」問題,有可能是「網銀改版」、「網路不穩」、「同步時段雍塞」等原因造成。而當同步失敗原因並非出自麻布記帳APP本身時,就必須由使用者前往金融機構、登入網頁版網路銀行,才能解決同步失敗問題!同步失敗排除辦法可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀》麻布記帳使用教學 3|Moneybook 網銀代理同步失敗 原因與排除方法一次看

若同步失敗問題無法自行解決,請透過麻布記帳APP下方功能列最右邊「我的」,點擊右下黃色圖標回報錯誤狀況,這樣工程師才有辦法幫您確認及處理唷!麻編會按照順序回覆,再麻煩耐心等候!謝謝。

付費方案相關問題

若遇到付費方案相關問題,請透過麻布記帳APP下方功能列最右邊「我的」,點擊右下黃色圖標,回報「購買付費方案相關問題」,會有專屬客服人員替您解答!

其他功能相關問題

若遇到使用上的問題,可到 麻布記帳Moneybook 粉絲專頁,找麻編聊聊,讓麻編傳授使用祕訣給你。也可加入臉書 麻布記帳使用交流社群 與大神們交流一下!社團內也開放麻粉們許願,想得到最新功能資訊,那就快快加入吧!


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