麻布記帳使用教學 5|Moneybook 自動分類規則 五步驟教你免手動歸類帳務明細

麻布記帳App自動分類規則設定步驟-麻布記帳 Moneybook

麻布記帳App針對使用者帳務分類需求,提供「自動分類規則」,讓繁瑣的「手動記帳」需求降至最低。究竟麻布記帳App自動分類規則如何使用?


麻布記帳App自動分類規則 手動記帳需求降至最低

麻布記帳App減少手動記帳流程,將記錄流水帳的需求降至最低。透過麻布記帳App自動同步功能,使用者只要每日簡單分類,或是設定「自動分類規則」,就能掌握個人金流狀況,輕鬆檢視每月收支明細及資產負債表,追蹤自己的理財理債狀況是否走在正確道路上。

延伸閱讀》麻布記帳使用教學 4|Moneybook 手動帳戶怎麼建立?三步驟新增證券同步替代方案


麻布記帳App自動分類規則何時使用最適合?

針對記帳分類需求,麻布記帳App推出「自動分類規則」,使用者可以自訂選項,讓整合到App中的消費明細自動分類至特定項目,甚至還能自動「排除收支統計」,幫助用戶更快速完成消費分類,無痛達成記帳目標。

舉例而言,若想要讓花在「超商」的消費明細自動分類到「飲食類」,就可以設定當明細字詞包含「超商」兩個字詞時,就自動歸類至飲食類底下。設定完成後,無論是透過代理同步彙整到麻布記帳App內的消費明細,或是自行手動新增的支出項目,只要明細中有超商二字,麻布記帳就會幫忙自動歸類,減去許多手動需求。


麻布記帳App自動分類規則如何設定?

麻布記帳「規則管理」功能內建在 App 內「我的」頁面,打開麻布記帳,選擇「我的」頁面,下滑「偏好設定」中可以找到「規則管理」及「新增」選項。

麻編以「自動分類超商明細」為例,一步步教大家如何設定分類規則。

步驟 1:輸入規則名稱

麻編想將花在超商的支出明細都歸類為「超商消費」,因此規則名稱訂為「超商消費規則」。

步驟 2:輸入明細關鍵字

麻編希望所有有出現「超商」兩個字的明細都被納入規則,因此在明細關鍵字欄位填上「超商」二字。

但麻編希望再縮小規則範圍,讓明細內同時有「超商」、「簽帳卡」兩組字詞的明細自動歸類,故在「以及」的欄位再填上「簽帳卡」,如此一來,只要明細上有同時出現「超商」與「簽帳卡」兩組字詞時,就會被自動分類,無需再手動操作。

步驟 3:輸入明細金額或明細日期

明細金額及明細日期則可依照使用者個人決定是否輸入。

舉例而言,若麻編只想自動歸類小於100元的超商明細,則可在明細金額欄位輸入「大於-100」。若只想自動歸類月底前2日的超商明細,則可在明細日期欄位輸入「每月月底前2日」。

設定到這邊,此項自動分類規則會是「超商+簽帳卡+大於-100+指定日期區間」,符合這四項條件的明細,就路自動完成分類。

步驟 4:選擇分類

麻編想將符合上述規則的明細歸類到「超商消費」,因此在分類欄位選擇「超商消費」。

若找不到想要的分類別,可點選右上方「分類管理」,手動新增分類。

步驟 5:點選完成

此步驟麻布記帳會列出設定完成的規則條件,確認無誤後點選「完成」,數分鐘後麻布記帳App就會更新明細,完成自動分類。往後自動同步整合消費明細時,分類規則便會同時啟用。


麻布記帳App如何新增分類與標籤?如何查詢?

若在麻布記帳App內找不到想要的分類或標籤,可以至 App 內「我的」頁面,滑到下方「偏好設定」點選「分類管理」或「標籤管理」,就能新增自己想要的分類或標籤。

想透過特定字詞搜尋明細時,則可到麻布記帳 App 內「明細」頁面,點選右上方「放大鏡」圖標,輸入欲搜尋的字詞。

舉例而言,當麻編想要看看自己過去一個月在超商花了多少錢時,就可以點選放大鏡,輸入「超商」二字,便分別能在「分類」處看到消費總額,也能在「明細」處看到所有細項。


麻布記帳App內建功能 排除收支統計財務不虛胖 

除了自動分類規則,麻布記帳App還內建「排除收支統計」功能,帳戶及明細都可以由使用者自行決定是否要列入收支計算。當有不希望計算在淨資產中的帳務,或是金流情境屬於「帳戶互轉」,就可以開啟「排除收支統計」。


麻布記帳常見問題

Q1:台股證券如何同步?

除了銀行機構,麻布記帳亦先前積極開發證券服務,但於 2021 年 11 月證期局修訂相關法規起,各家證券機構加強登入認證機制(須有交易憑證元件等雙因子認證機制,例如電子憑證),故麻布記帳無法再提供證券機構同步服務。為了滿足用戶需求,麻布團隊即將推出替代方案,敬請期待!
Q2:台新 Richart 數位帳戶如何同步?

欲在麻布記帳中代理同步台新 Richart 帳戶,必須先至台新網路銀行設定 Richart 帳務整合,詳細步驟可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀 ⇨ 台新銀行Richart數位帳戶是什麼與差別?Richart與台新網路銀行整合教學
Q3:國泰世華帳戶明細無法更新?

發現國泰世華資料同步後未更新,可能是因為有開啟兩步驟驗證的關係,請點選以下延伸閱讀,完成設定。

延伸閱讀 ⇨ 國泰世華銀行資料未更新?兩步驟驗證設定教學
Q4:同步失敗怎麼辦?

在麻布記帳上執行「代理同步」,偶爾會遇到「同步失敗」問題,有可能是「網銀改版」、「網路不穩」、「同步時段雍塞」等原因造成。而當同步失敗原因並非出自麻布記帳 APP 本身時,就必須由使用者前往金融機構、登入網頁版網路銀行,才能解決同步失敗問題!同步失敗排除辦法可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀 ⇨ 麻布記帳發生網路銀行帳戶同步失敗怎麼辦?原因與排除方法教學

若同步失敗問題無法自行解決,請透過麻布記帳 APP「用戶支援」回報,這樣工程師才有辦法幫您確認及處理唷!麻編會按照順序回覆,再麻煩耐心等候!快速到達麻布記帳用戶支援入口
Q5:付費方案相關問題

若遇到付費方案相關問題,請透過麻布記帳 APP「用戶支援」,點選「購買付費方案相關問題」,會有專屬客服人員替您解答!
Q6:資訊安全相關問題

(1) 金融機構安全等級的資安防護

麻布記帳採用金融機構安全等級的資安防護,2019 年成為金管會金融科技創新園區進駐成員,導入 ISMS 資訊安全管理制度,符合金管會要求與財金公司訂定之資安標準,定期接受第三方公正單位查核,積極維護資安與隱私保護之品質。

已通過的資安認證包含「ISO/IEC 27701、ISO/IEC 27001、經濟部工業局 APP 資安檢測」,且定期進行滲透測試、社交工程演練等,保護您的資訊安全。

(2) 資料加密儲存於 Google 企業級雲端服務

麻布記帳參照澳洲、新加坡、香港標準,依照金融機構安全等級,透過 SSL 憑證將您的所有資料以 TLS 安全協定進行加密傳輸,再以 AES-256 加密技術儲存於企業級 Google Cloud Platform 虛擬私人雲端,僅有指定 IP 可以訪問,對於外部可防堵惡意來源,內部開發人員則有權限控管機制,每次訪問均有紀錄,違者有跡可循、有法可罰,杜絕資料外洩發生。

(3) 關於綁定銀行帳戶的安全性

「代理同步」是目前麻布記帳 APP 主要同步方式,是由使用者主動提供金融帳戶資訊,並經使用者授權後,透過安全的代理技術,「代理登入您在該機構的網頁版平台」,將金融帳戶資訊同步到麻布記帳 APP 中,且麻布記帳僅會在用戶授權下才會同步喔!

而麻布記帳替用戶進行代理同步時,用戶會收到銀行端發送的登入通知。同時,您也可以隨時透過麻布記帳 APP 查看我們協助您代理登入的金融機構與時間(查看方式:點選麻布記帳 APP 首頁上方 “小鈴鐺”  進入 “通知中心”,並點選右上角「紀錄」標誌,即可查閱每次同步帳戶的時間)。

(4) 無法進行交易行為
在麻布記帳代理同步過程中,僅會獲得用戶授權的消費敘述、消費店家名稱、消費金額等刷卡帳單資訊,並替您將這些資訊整合在麻布 APP 一個介面中,方便管理收支與理財。您可以放心的是,麻布記帳無法經由明細中取得於刷卡交易時需填寫的「信用卡有效期限」、「CVV 碼(卡片背後 3 碼)」,以及網銀進行交易時需要的「OTP 簡訊驗證碼」。因此,由麻布記帳 APP 進行代理同步時,是無法進行任何交易行為的。
Q7:其他功能相關問題

若遇到使用上的問題,可到麻布記帳 Moneybook 粉絲專頁,找麻編聊聊,讓麻編傳授使用祕訣給你。也可加入臉書社團麻布記帳使用交流社群與大神們交流一下!社團內也開放麻粉們許願,想得到最新功能資訊,那就快快加入吧!

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