麻布記帳教學-如何綁定同步銀行/保險/基金/電子票證/美股證券資產

麻布記帳教學同步前準備項目、可同步銀行金融帳戶介紹。麻布記帳讓你不需要記錄流水帳,綁定銀行帳戶就能迅速掌握個人金流,找到優化財務的方向。


透過本文 麻編想要告訴你:
一、麻布記帳綁定銀行帳戶有哪些好處?
二、麻布記帳綁定銀行帳戶的安全性說明
  1. 國內外資安驗證
  2. 由銀行端發送登入通知
  3. 無法進行交易行為
  4. 僅在用戶授權下才會同步
三、麻布記帳可綁定同步資產有哪些?
  1. 銀行帳戶
  2. 壽險保單
  3. 基金
  4. 電子票證
  5. 美股證券
  6. 加密貨幣
  7. 電子發票
四、麻布記帳教學如何同步銀行帳戶?
五、麻布記帳常見問題 

麻布記帳綁定銀行帳戶有哪些好處?

過去傳統銀行有營業時間限制,許多服務無法隨時想辦就辦,甚至尖峰時間還要等待長長人龍。

隨著網際網路進步,網路銀行約於2000年在台灣登場,金融轉帳、刷紙本存摺、查閱帳戶等服務都開始數位化,不用到實體銀行就能辦理,許多傳統銀行也開發自家網銀APP,讓民眾透過手機就能滿足大部分金融需求。

不過網銀帳戶太多、要一一登入麻煩又耗時,在整合資產上極為繁瑣不便。使用麻布記帳APP連接網路銀行,在用戶親自授權下,透過合法且安全的代理登入技術,就能自動整合所有資產,讓銀行帳戶、壽險保單、基金、電子票證、美股證券、加密貨幣、電子發票幫忙自動記帳,無需手動記錄流水帳,就能了解自己的淨資產有多少,更方便檢視財務健康。

麻布記帳教學,消費當下就記帳,整合資產超方便-麻布記帳Moneybook
消費當下就記帳,整合資產超方便-麻布記帳Moneybook

麻布記帳綁定銀行帳戶的安全性說明

1. 國內外資安驗證

麻布記帳資訊安全等級比照銀行機構,並已通過多個國內外認證,致力於確保資訊安全與使用者隱私保護。

① ISO/IEC 27001 資訊安全管理系統認證:2020年1月17日通過

② 經濟部工業局APP資安檢測認證:2020年6月19日通過

③ ISO/IEC 27701 個人資訊管理系統認證:2022年1月28日通過

2. 由銀行端發送登入通知

多數網銀登入時,銀行都會主動發送登入通知,因此麻布記帳App替用戶進行代理同步時,用戶也會收到銀行端發送的登入通知。

3. 無法進行交易行為

在非約定轉帳方面,目前台灣尚未推動開放銀行第三階段(交易面資訊),民眾無法透過第三方業者提供的服務,進行帳戶扣款、消費支付等動作。

而在麻布記帳代理同步過程中,僅會獲得用戶授權的消費敘述、消費店家名稱、消費金額等刷卡帳單資訊,無法經由明細中取得於刷卡交易時需填寫的「信用卡有效期限」、「CVV碼(卡片背後3碼」,以及網銀進行交易時需要的「OTP簡訊驗證碼」。因此,由麻布記帳App進行代理同步時,是無法進行任何交易行為的。

4. 僅在用戶授權下才會同步

麻布記帳App只會於用戶授權同意情境下進行代理同步,包括以下四種情況:

① 於麻布記帳App內點選「同步」動作。

② 曾於麻布記帳App內開啟「每週一次自動同步」。

若想確認是否開啟,可至麻布記帳App下方功能列最右邊「我的」,點進自動同步設定查看。如果有開啟,但超過14天未登入麻布記帳,每週一次自動同步的功能就會自動關閉。

③ 曾購買麻布記帳App贊助方案,並設定自動同步。

用戶成為付費會員後,可自選時段,於每日自動同步一次。

④ 於麻布記帳App向客服回報問題。

麻布記帳客服人員收到用戶問題回報,並取得用戶授權同意後,會重啟一次同步機制,讓程式進行偵錯執行,這樣才能幫忙排除問題、找出bug。

麻布記帳團隊深知資訊安全是使用者最關心的議題,因此對於資安,我們一直以來都採用最高標準看待!更詳細的資訊安全議題,可看下方延伸閱讀。

延伸閱讀》麻布記帳資訊安全|台灣開放銀行 Open API 如何發展?Moneybook 代理同步合法性 金管會回應一次看

麻布記帳教學 可綁定同步資產有哪些?

目前,麻布記帳APP已可同步33家銀行,提供銀行帳戶(台外幣活定存、信用卡)、壽險保單、基金、電子票證、美股證券、加密貨幣、電子發票等資訊整合服務。

1. 銀行帳戶

臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、上海商銀、台北富邦、國泰世華、高雄銀行、兆豐銀行、花旗銀行、王道銀行、台灣企銀、渣打銀行、台中銀行、匯豐銀行、新光銀行、陽信銀行、中華郵政、聯邦銀行、遠東銀行、元大銀行、永豐銀行、玉山銀行、凱基銀行、星展銀行、台新銀行、日盛銀行、安泰銀行、中國信託、樂天銀行、連線銀行

2. 壽險保單

台灣人壽、中國人壽、南山人壽、新光人壽、富邦人壽、國泰人壽(維修中)

3. 基金

基富通(FundRich)

4. 電子票證

悠遊卡、一卡通、iCASH 2.0

5. 美股證券

第一證券(Firstrade)、德美利證券(TD Ameritrade)

6. 加密貨幣

幣安(Binance)、MaiCoin數位資產交易所(Maicoin Max)

7. 電子發票

發票存摺APP


麻布記帳教學 如何同步銀行帳戶

1. 開通網路銀行

麻布記帳利用「手機號碼」或是「電子郵件」就能註冊,為使用者解決手動記帳常常失敗的窘境,將記帳過程交給金融機構,利用銀行端、證券商、保險公司、電子票證的交易資訊,來作為記錄個人收支的依據。

因此,在使用麻布記帳之前,必須先準備網路銀行帳戶。尚未開通網路銀行的民眾,無法連結金融帳戶,但仍可使用App內手動記帳功能來記錄收支,待網路銀行辦妥後,再透過App連金融帳戶即可,屆時麻布記帳會依照網路銀行端提供的交易明細,整合過去3個月至6個月間的收支紀錄,方便用戶接續統計收支及觀察資產變化趨勢。

2. 綁定步驟教學

準備好網路銀行後,就可在麻布記帳App內「帳戶」頁面,點選右上「+」,新增欲連結的網路銀行帳戶、信用卡與其他金融帳戶資訊。

成功連結且順利同步後,麻布記帳就會整合用戶所有資產與交易明細,讓收支狀況一目了然。

更詳細的金融帳戶同步教學,請看下方延伸閱讀》麻布記帳新手教學2|Moneybook 同步方式有哪些?代理同步安全嗎?六步驟教你綁定金融帳戶


麻布記帳常見問題

1. 台股證券如何同步?

除了銀行機構,台灣證券機構也將開始進展 OPEN API 政策。麻布記帳先前積極開發證券服務,但2021年11月證期局修訂相關法規,各家證券機構加強登入認證機制(須有交易憑證元件等雙因子認證機制,例如電子憑證)。

在此之前,麻布記帳將暫時停止受影響的證券機構同步服務,但會持續配合與跟進台灣證券交易所政策來調整證券同步服務,確定可以開發後,就會重新列入開發清單中。

2. 台新Richart如何同步?

欲在麻布記帳中代理同步台新Richart帳戶,必須先至台新網路銀行設定Richart帳務整合,詳細步驟可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀》台新網銀Richart怎麼整合?簡易五步驟 整合台新銀行及數位帳戶資訊|Moneybook 麻布記帳

3. 同步失敗怎麼辦?

在麻布記帳上執行「代理同步」,偶爾會遇到「同步失敗」問題,有可能是「網銀改版」、「網路不穩」、「同步時段雍塞」等原因造成。而當同步失敗原因並非出自麻布記帳APP本身時,就必須由使用者前往金融機構、登入網頁版網路銀行,才能解決同步失敗問題!同步失敗排除辦法可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀》麻布記帳使用教學 3|Moneybook 網銀代理同步失敗 原因與排除方法一次看

4. 其他同步失敗問題

若同步失敗問題無法自行解決,請透過麻布記帳APP下方功能列最右邊「我的」,點擊右下黃色圖標回報錯誤狀況,這樣工程師才有辦法幫您確認及處理唷!麻編會按照順序回覆,再麻煩耐心等候!謝謝。

5. 其他功能相關問題

若遇到使用上的問題,可到 麻布記帳Moneybook 粉絲專頁,找麻編聊聊,讓麻編傳授使用祕訣給你。
也可加入臉書 麻布記帳使用交流社群 與大神們交流一下!社團內也開放麻粉們許願,想得到最新功能資訊,那就快快加入吧!


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