
麻布記帳使用教學,32家銀行帳戶、電子票證與海外股票證券同步教學。麻布記帳讓你不需要記錄流水帳,綁定銀行帳戶就能迅速掌握個人金流,找到優化財務的方向。
麻布記帳使用教學,綁定銀行帳戶有哪些好處?
過去傳統銀行有營業時間限制,許多服務無法隨時想辦就辦,甚至尖峰時間還要等待長長人龍。
隨著網際網路進步,網路銀行約於2000年在台灣登場,金融轉帳、刷紙本存摺、查閱帳戶等服務都開始數位化,不用到實體銀行就能辦理,許多傳統銀行也開發自家網銀APP,讓民眾透過手機就能滿足大部分金融需求。
不過網銀帳戶太多、要一一登入麻煩又耗時,在整合資產上極為繁瑣不便。使用麻布記帳APP連接網路銀行,在用戶親自授權下,透過合法且安全的代理登入技術,就能自動整合所有資產,讓銀行帳戶、壽險保單、電子票證、美股證券、加密貨幣、電子發票幫忙自動記帳,無需手動記錄流水帳,就能了解自己的淨資產有多少,更方便檢視財務健康。
麻布記帳綁定銀行帳戶的安全性說明
國內外資安驗證
麻布記帳資訊安全等級比照銀行機構,並已通過多個國內外認證,致力於確保資訊安全與使用者隱私保護。
① ISO/IEC 27001 資訊安全管理系統認證:2020年1月17日通過
② 經濟部工業局APP資安檢測認證:2020年6月19日通過
③ ISO/IEC 27701 個人資訊管理系統認證:2022年1月28日通過
資安認證 ⇨ 資訊安全與隱私保護|麻布記帳Moneybook
由銀行端發送登入通知
多數網銀登入時,銀行都會主動發送登入通知,因此麻布記帳App替用戶進行代理同步時,用戶也會收到銀行端發送的登入通知。
無法進行交易行為
在非約定轉帳方面,目前台灣尚未推動開放銀行第三階段(交易面資訊),民眾無法透過第三方業者提供的服務,進行帳戶扣款、消費支付等動作。
而在麻布記帳代理同步過程中,僅會獲得用戶授權的消費敘述、消費店家名稱、消費金額等刷卡帳單資訊,無法經由明細中取得於刷卡交易時需填寫的「信用卡有效期限」、「CVV碼(卡片背後3碼」,以及網銀進行交易時需要的「OTP簡訊驗證碼」。因此,由麻布記帳App進行代理同步時,是無法進行任何交易行為的。
僅在用戶授權下才會同步
麻布記帳App只會於用戶授權同意情境下進行代理同步,包括以下四種情況:
① 於麻布記帳App內點選「同步」動作。
② 曾於麻布記帳App內開啟「每週一次自動同步」。
若想確認是否開啟,可至麻布記帳App下方功能列最右邊「我的」,點進自動同步設定查看。如果有開啟,但超過14天未登入麻布記帳,每週一次自動同步的功能就會自動關閉。
③ 曾購買麻布記帳App贊助方案,並設定自動同步。
用戶成為付費會員後,可自選時段,於每日自動同步一次。
④ 於麻布記帳App向客服回報問題。
麻布記帳客服人員收到用戶問題回報,並取得用戶授權同意後,會重啟一次同步機制,讓程式進行偵錯執行,這樣才能幫忙排除問題、找出bug。
麻布記帳團隊深知資訊安全是使用者最關心的議題,因此對於資安,我們一直以來都採用最高標準看待!更詳細的資訊安全議題,可看下方延伸閱讀。
延伸閱讀》麻布記帳資訊安全|台灣開放銀行 Open API 如何發展?Moneybook 代理同步合法性 金管會回應一次看
麻布記帳教學 可綁定同步資產有哪些?
目前,麻布記帳 APP 已可同步 32 家銀行,提供銀行帳戶(台外幣活定存、信用卡)、壽險保單、電子票證、美股證券、加密貨幣、電子發票等資訊整合服務。
銀行帳戶
土地銀行、合作金庫、第一銀行(包含 iLEO 數位帳戶)、華南銀行、彰化銀行、上海商銀、台北富邦(包含數位帳戶)、國泰世華(包含 KOKO 數位帳戶)、高雄銀行、兆豐銀行、花旗銀行、王道銀行、台灣企銀、渣打銀行、台中銀行、匯豐銀行、新光銀行、陽信銀行、中華郵政、聯邦銀行、遠東銀行、元大銀行、永豐銀行(包含 DAWHO 數位帳戶)、玉山銀行、凱基銀行、星展銀行、台新銀行(包含 Richart 數位帳戶)、安泰銀行、中國信託、樂天銀行、樂天信用卡、連線銀行
壽險保單
台灣人壽、中國人壽、南山人壽、新光人壽、富邦人壽
電子票證
悠遊卡、一卡通、iCASH 2.0
美股證券
第一證券(Firstrade)、德美利證券(TD Ameritrade)
加密貨幣
幣安(Binance)、MaiCoin數位資產交易所(Maicoin Max)
電子發票
發票存摺APP
麻布記帳教學 如何同步銀行帳戶?
開通網路銀行
麻布記帳利用「手機號碼」或是「電子郵件」就能註冊,為使用者解決手動記帳常常失敗的窘境,將記帳過程交給金融機構,利用銀行端、證券商、保險公司、電子票證的交易資訊,來作為記錄個人收支的依據。
因此,在使用麻布記帳之前,必須先準備網路銀行帳戶。尚未開通網路銀行的民眾,無法連結金融帳戶,但仍可使用App內手動記帳功能來記錄收支,待網路銀行辦妥後,再透過App連金融帳戶即可,屆時麻布記帳會依照網路銀行端提供的交易明細,整合過去3個月至6個月間的收支紀錄,方便用戶接續統計收支及觀察資產變化趨勢。
綁定步驟教學
準備好網路銀行後,就可在麻布記帳App內「帳戶」頁面,點選右上「+」,新增欲連結的網路銀行帳戶、信用卡與其他金融帳戶資訊。
成功連結且順利同步後,麻布記帳就會整合用戶所有資產與交易明細,讓收支狀況一目了然。
更詳細的金融帳戶同步教學,請看下方延伸閱讀》麻布記帳新手教學2|Moneybook 同步方式有哪些?代理同步安全嗎?六步驟教你綁定金融帳戶
麻布記帳常見問題
Q1:台股證券如何同步? 除了銀行機構,麻布記帳亦先前積極開發證券服務,但於 2021 年 11 月證期局修訂相關法規起,各家證券機構加強登入認證機制(須有交易憑證元件等雙因子認證機制,例如電子憑證),故麻布記帳無法再提供證券機構同步服務。但用戶可透過建立「手動台股證券」帳戶後,進行「新增持股」,開始進行台股記帳,並且可於頁面中查看總市值、損益狀況等資訊。
Q2:台新 Richart 數位帳戶如何同步? 欲在麻布記帳中代理同步台新 Richart 帳戶,必須先至台新網路銀行設定 Richart 帳務整合,詳細步驟可見下方延伸閱讀。 延伸閱讀 ⇨ 台新銀行Richart數位帳戶是什麼與差別?Richart與台新網路銀行整合教學
Q3:國泰世華帳戶明細無法更新? 發現國泰世華資料同步後未更新,可能是因為有開啟兩步驟驗證的關係,請點選以下延伸閱讀,完成設定。 延伸閱讀 ⇨ 國泰世華銀行資料未更新?兩步驟驗證設定教學
Q4:同步失敗怎麼辦? 在麻布記帳上執行「代理同步」,偶爾會遇到「同步失敗」問題,有可能是「網銀改版」、「網路不穩」、「同步時段雍塞」等原因造成。而當同步失敗原因並非出自麻布記帳 APP 本身時,就必須由使用者前往金融機構、登入網頁版網路銀行,才能解決同步失敗問題!同步失敗排除辦法可見下方延伸閱讀。 延伸閱讀 ⇨ 麻布記帳發生網路銀行帳戶同步失敗怎麼辦?原因與排除方法教學 若同步失敗問題無法自行解決,請透過麻布記帳 APP「用戶支援」回報,這樣工程師才有辦法幫您確認及處理唷!麻編會按照順序回覆,再麻煩耐心等候!⇨ 快速到達麻布記帳用戶支援入口
Q5:付費方案相關問題 若遇到付費方案相關問題,請透過麻布記帳 APP「用戶支援」,點選「購買付費方案相關問題」,會有專屬客服人員替您解答!
Q6:資訊安全相關問題 (1) 金融機構安全等級的資安防護 麻布記帳採用金融機構安全等級的資安防護,2019 年成為金管會金融科技創新園區進駐成員,導入 ISMS 資訊安全管理制度,符合金管會要求與財金公司訂定之資安標準,定期接受第三方公正單位查核,積極維護資安與隱私保護之品質。 已通過的資安認證包含「ISO/IEC 27701、ISO/IEC 27001、經濟部工業局 APP 資安檢測」,且定期進行滲透測試、社交工程演練等,保護您的資訊安全。 (2) 資料加密儲存於 Google 企業級雲端服務 麻布記帳參照澳洲、新加坡、香港標準,依照金融機構安全等級,透過 SSL 憑證將您的所有資料以 TLS 安全協定進行加密傳輸,再以 AES-256 加密技術儲存於企業級 Google Cloud Platform 虛擬私人雲端,僅有指定 IP 可以訪問,對於外部可防堵惡意來源,內部開發人員則有權限控管機制,每次訪問均有紀錄,違者有跡可循、有法可罰,杜絕資料外洩發生。 (3) 關於綁定銀行帳戶的安全性 「代理同步」是目前麻布記帳 APP 主要同步方式,是由使用者主動提供金融帳戶資訊,並經使用者授權後,透過安全的代理技術,「代理登入您在該機構的網頁版平台」,將金融帳戶資訊同步到麻布記帳 APP 中,且麻布記帳僅會在用戶授權下才會同步喔! 而麻布記帳替用戶進行代理同步時,用戶會收到銀行端發送的登入通知。同時,您也可以隨時透過麻布記帳 APP 查看我們協助您代理登入的金融機構與時間(查看方式:點選麻布記帳 APP 首頁上方 “小鈴鐺” 進入 “通知中心”,並點選右上角「紀錄」標誌,即可查閱每次同步帳戶的時間)。 (4) 無法進行交易行為 在麻布記帳代理同步過程中,僅會獲得用戶授權的消費敘述、消費店家名稱、消費金額等刷卡帳單資訊,並替您將這些資訊整合在麻布 APP 一個介面中,方便管理收支與理財。您可以放心的是,麻布記帳無法經由明細中取得於刷卡交易時需填寫的「信用卡有效期限」、「CVV 碼(卡片背後 3 碼)」,以及網銀進行交易時需要的「OTP 簡訊驗證碼」。因此,由麻布記帳 APP 進行代理同步時,是無法進行任何交易行為的。
Q7:其他功能相關問題 若遇到使用上的問題,可到「麻布記帳 Moneybook 粉絲專頁」,找麻編聊聊,讓麻編傳授使用祕訣給你。也可加入臉書社團「麻布記帳使用交流社群」與大神們交流一下!社團內也開放麻粉們許願,想得到最新功能資訊,那就快快加入吧!

📝自動記帳|📊收支理財|💰資產整合|💡效率管帳

麻布記帳 Moneybook 是最智能的理財記帳 APP,收入支出 1 秒記帳,簡單有效率整合 32 家銀行信用卡、悠遊卡、電子發票、投資資產與管理預算,幫助百萬用戶花最少時間記帳,就能洞察消費狀況!還有帳單繳費、發票獎金入帳通知、財務異常提醒,讓你輕鬆理財,0 秒成為財務管理大師!
聯絡我們