麻布記帳股票證券可以同步嗎?手動帳戶記帳教學

麻布記帳股票證券
股票證券可以同步嗎?|麻布記帳Moneybook

麻布記帳股票證券可以同步嗎?手動帳戶記帳教學。麻布記帳目前無股票證券代理同步功能,對於麻布記帳尚不支援的帳戶,則可以使用手動帳戶來記帳。


麻布記帳股票證券可以同步嗎?

麻布記帳 APP 讓記帳科學化,可以用一個介面整合你所有資產,是全台唯一能同步多個銀行帳戶收支明細、信用卡消費紀錄、海外證券、貸款、電子票證的記帳 APP,也是一個最多元的個人資產管理平台。

麻布記帳最大特色是將日常消費的流水帳記錄工作交給銀行機構與金流公司,降低繁瑣的「手動記帳」需求,讓使用者不需要記錄流水帳,也不需要手動記帳,就能迅速掌握個人金流,找到優化財務的方向。

麻布記帳目前可以代理同步 32 家銀行,讓你一個頁面整合所有台外幣活定存、信用卡、美股、貸款、電子票證等資產,輕鬆管理帳戶收支、信用卡可用餘額、待繳帳單等資訊。

延伸閱讀 ⇨ 麻布記帳使用教學,32家銀行帳戶、電子票證與海外股票證券同步教學

不過,麻布記帳目前無提供股票證券代理同步服務,若想在麻布記帳看到股票證券資產,可以使用手動帳戶記帳的方式,詳見以下教學!

銀行(代理同步)

土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、上海商銀、台北富邦、國泰世華、高雄銀行、兆豐銀行、花旗銀行、王道銀行、台灣企銀、渣打銀行、台中銀行、匯豐銀行、新光銀行、陽信銀行、中華郵政、聯邦銀行、遠東銀行、元大銀行、永豐銀行、玉山銀行、凱基銀行、星展銀行、台新銀行、安泰銀行、中國信託、樂天銀行、樂天信用卡、連線銀行

壽險保單(代理同步)

台灣人壽、中國人壽、南山人壽、新光人壽、富邦人壽

電子票證(代理同步)

悠遊卡、一卡通、iCASH 2.0

海外證券(授權同步)

德美利證券(TD Ameritrade)

海外證券(代理同步)

第一證券(Firstrade)

加密貨幣(代理同步)

幣安(Binance)、MaiCoin數位資產交易所(Maicoin Max)

電子發票

發票存摺 APP

延伸閱讀 ⇨ 麻布記帳資訊安全|台灣開放銀行 Open API 如何發展?Moneybook 代理同步合法性 金管會回應一次看


麻布記帳手動帳戶記帳教學

麻布記帳讓你不用動手就能記帳,消費明細自動匯入,輕鬆掌握收支,帳單、資產也能一站管理。

遇到無法在麻布記帳同步的帳戶,則可以透過手動帳戶來記錄,補上你資產的最後一塊拼圖。

如何新增手動帳戶?

  • 步驟 1:打開麻布記帳 APP,選擇「帳戶」頁,點選右上方「+」新增帳戶。
  • 步驟 2:進入「新增帳戶」頁面,滑至最下方,點選「手動新增」。
  • 步驟 3:輸入手動新增帳戶資料(帳戶類型、帳戶名稱、總額、幣別)。
帳戶類型包含:
資產、投資、保單價值、不動產、其他資產、信用卡、貸款、其他負債
手動帳戶新增教學
手動帳戶新增教學|麻布記帳 Moneybook

如何手動新增收支明細?

  • 步驟 1:打開麻布記帳,選擇「明細」頁,點選右下方「鉛筆」新增明細。
  • 步驟 2:選擇支出、收入或移轉分類。
  • 步驟 3:輸入金額、明細及手動帳戶。
收支明細新增教學
收支明細新增教學|麻布記帳 Moneybook

自動分類規則 輕鬆檢視收支明細

透過麻布記帳App自動同步功能,並搭配手動新增方式,無論從金融帳戶出、入帳的金流,或是現金交易活動,都能清楚記錄。

接著再利用App裡的自動分類規則,就能輕鬆分類、檢視每月收支明細及資產負債表,追蹤自己的理財理債狀況是否走在正確道路上!更詳細的分類功能,請看下方延伸閱讀。

延伸閱讀 ⇨ 麻布記帳使用教學 5|Moneybook 自動分類規則 五步驟教你免手動歸類帳務明細


麻布記帳常見問題

Q1:台股證券如何同步?

除了銀行機構,麻布記帳亦先前積極開發證券服務,但於 2021 年 11 月證期局修訂相關法規起,各家證券機構加強登入認證機制(須有交易憑證元件等雙因子認證機制,例如電子憑證),故麻布記帳無法再提供證券機構同步服務。但用戶可透過建立「手動台股證券」帳戶後,進行「新增持股」,開始進行台股記帳,並且可於頁面中查看總市值、損益狀況等資訊。
Q2:台新 Richart 數位帳戶如何同步?

欲在麻布記帳中代理同步台新 Richart 帳戶,必須先至台新網路銀行設定 Richart 帳務整合,詳細步驟可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀 ⇨ 台新銀行Richart數位帳戶是什麼與差別?Richart與台新網路銀行整合教學
Q3:國泰世華帳戶明細無法更新?

發現國泰世華資料同步後未更新,可能是因為有開啟兩步驟驗證的關係,請點選以下延伸閱讀,完成設定。

延伸閱讀 ⇨ 國泰世華銀行資料未更新?兩步驟驗證設定教學
Q4:同步失敗怎麼辦?

在麻布記帳上執行「代理同步」,偶爾會遇到「同步失敗」問題,有可能是「網銀改版」、「網路不穩」、「同步時段雍塞」等原因造成。而當同步失敗原因並非出自麻布記帳 APP 本身時,就必須由使用者前往金融機構、登入網頁版網路銀行,才能解決同步失敗問題!同步失敗排除辦法可見下方延伸閱讀。

延伸閱讀 ⇨ 麻布記帳發生網路銀行帳戶同步失敗怎麼辦?原因與排除方法教學

若同步失敗問題無法自行解決,請透過麻布記帳 APP「用戶支援」回報,這樣工程師才有辦法幫您確認及處理唷!麻編會按照順序回覆,再麻煩耐心等候!快速到達麻布記帳用戶支援入口
Q5:付費方案相關問題

若遇到付費方案相關問題,請透過麻布記帳 APP「用戶支援」,點選「購買付費方案相關問題」,會有專屬客服人員替您解答!
Q6:資訊安全相關問題

(1) 金融機構安全等級的資安防護

麻布記帳採用金融機構安全等級的資安防護,2019 年成為金管會金融科技創新園區進駐成員,導入 ISMS 資訊安全管理制度,符合金管會要求與財金公司訂定之資安標準,定期接受第三方公正單位查核,積極維護資安與隱私保護之品質。

已通過的資安認證包含「ISO/IEC 27701、ISO/IEC 27001、經濟部工業局 APP 資安檢測」,且定期進行滲透測試、社交工程演練等,保護您的資訊安全。

(2) 資料加密儲存於 Google 企業級雲端服務

麻布記帳參照澳洲、新加坡、香港標準,依照金融機構安全等級,透過 SSL 憑證將您的所有資料以 TLS 安全協定進行加密傳輸,再以 AES-256 加密技術儲存於企業級 Google Cloud Platform 虛擬私人雲端,僅有指定 IP 可以訪問,對於外部可防堵惡意來源,內部開發人員則有權限控管機制,每次訪問均有紀錄,違者有跡可循、有法可罰,杜絕資料外洩發生。

(3) 關於綁定銀行帳戶的安全性

「代理同步」是目前麻布記帳 APP 主要同步方式,是由使用者主動提供金融帳戶資訊,並經使用者授權後,透過安全的代理技術,「代理登入您在該機構的網頁版平台」,將金融帳戶資訊同步到麻布記帳 APP 中,且麻布記帳僅會在用戶授權下才會同步喔!

而麻布記帳替用戶進行代理同步時,用戶會收到銀行端發送的登入通知。同時,您也可以隨時透過麻布記帳 APP 查看我們協助您代理登入的金融機構與時間(查看方式:點選麻布記帳 APP 首頁上方 “小鈴鐺”  進入 “通知中心”,並點選右上角「紀錄」標誌,即可查閱每次同步帳戶的時間)。

(4) 無法進行交易行為
在麻布記帳代理同步過程中,僅會獲得用戶授權的消費敘述、消費店家名稱、消費金額等刷卡帳單資訊,並替您將這些資訊整合在麻布 APP 一個介面中,方便管理收支與理財。您可以放心的是,麻布記帳無法經由明細中取得於刷卡交易時需填寫的「信用卡有效期限」、「CVV 碼(卡片背後 3 碼)」,以及網銀進行交易時需要的「OTP 簡訊驗證碼」。因此,由麻布記帳 APP 進行代理同步時,是無法進行任何交易行為的。
Q7:其他功能相關問題

若遇到使用上的問題,可到麻布記帳 Moneybook 粉絲專頁,找麻編聊聊,讓麻編傳授使用祕訣給你。也可加入臉書社團麻布記帳使用交流社群與大神們交流一下!社團內也開放麻粉們許願,想得到最新功能資訊,那就快快加入吧!

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