使用麻布記帳最重要的第一件事情,就是連結你的銀行、信用卡或是其他機構的金融帳戶了!一旦連結後,麻布記帳就會同步您金融機構內的資產、交易明細等資訊,自動統合並顯示出來,讓你一目了然!但應該怎麼連結呢?或是有沒有需要注意的地方?這篇一次詳細介紹!
連結金融帳戶步驟
1. 打開麻布記帳,選擇「帳戶」頁面,在帳戶頁面右上方,點擊「+」
2. 進入「連結帳戶」頁面,選擇你要綁定的帳戶類別與機構
「麻布記帳」目前支援連結的帳戶類型有八種,包含銀行,國內證券,海外證券,電子票證,保險,加密貨幣,電子發票。
其中包含了 32 家銀行(含信用卡,台幣定活存,外幣活定存,貸款等帳戶),1 家海外證券商(Firstrade) ,3 家電子票證,6 家人壽保險, 1 家虛擬貨幣(幣安)。
若 Moneybook 尚未支援您想要連結的帳戶,可以到「連結帳戶」頁面點擊「未支援您想同步的帳戶?快來投票!」 我們將會於每週三結算一次票數,當週票數最高的機構將會於下週排進開發清單中喔!
3. 選擇同步方式
當您選擇好要連結的帳戶後,接著這步驟會跟您確認:
- 您的金融帳戶內的哪些帳務資料會被同步出來。
- 麻布記帳透過什麼方式,同步您金融帳戶內的資訊。
按下「繼續」,即可繼續下一步驟。
4. 選擇想要同步的資產類別(選填)
若您連結的帳戶類別是銀行機構,則此步驟會跟您確認同步的帳戶資訊有哪些,包含:
- 台幣活存,定存帳戶
- 外部活存,定存帳戶
- 貸款
- 信用卡
麻布記帳預設為全部同步,您可以照您的需求選擇要同步的資產類別。
按下「繼續」,即可繼續下一步驟。
5. 輸入帳戶登入資訊
終於來到最重要的步驟了,就是輸入您金融機構的登入資訊!登入資訊會根據金融機構類型而會有所不同。
輸入完畢後,按下「開始同步」即可開始進行帳戶連結並開始同步帳務資訊。
這邊要注意一下,銀行所需要您的「網頁版網路銀行」的登入資訊,而不是您的手機數位帳戶喔!
6. 連結帳戶設定完成,等待帳務資訊同步中
開始同步後,就會在帳戶頁中看到您剛剛連結的金融機構正在同步資訊中。同步完成時間約莫幾秒到幾分鐘。
7. 連結成功!帳務資訊顯示出來
常見的連結帳戶問題
為什麼要同步呢?
同步是為了讓麻布記帳定期幫您將帳戶資訊彙整下來,幫助您整合資產資訊。
同步方式有什麼差異?
麻布記帳的同步方式有兩種: (1) 授權同步 主要由金融機構主動提供您的帳務資訊或服務至麻布記帳。此方式取決於該金融機構是否有提供授權同步的 API 。目前此方式正處於開放金融(Open Banking)的第二階段,大部分的金融機構正積極發展當中! (2) 代理同步 藉由您提供的金融帳戶登入資訊,透過安全的代理技術,將您金融帳戶內的資訊同步到麻布記帳。
提供給麻布記帳銀行帳號密碼,會不會有安全性的問題呢?
麻布記帳的資訊安全等級為銀行資安等級,我們通過了:
- ISO/IEC 27001 國際資安標準驗證
- ISO/IEC 27701 隱私資訊管理標準驗證
- 經濟部工業局APP資安檢測 (L2)
更多的資安資訊可以參考我們的資安檢測報告,以及官方網站上的資安常見問答哦!
我同步失敗,該怎麼處理?
可以前往同步失敗處理文章,來處理同步失敗的問題呦!