[Moneybook 麻布記帳] 如何連結金融帳戶?

使用麻布記帳最重要的第一件事情,就是連結你的銀行、信用卡或是其他機構的金融帳戶了!一旦連結後,麻布記帳就會同步您金融機構內的資產、交易明細等資訊,自動統合並顯示出來,讓你一目了然!但應該怎麼連結呢?或是有沒有需要注意的地方?這篇一次詳細介紹!

連結金融帳戶步驟

1. 打開麻布記帳,選擇「帳戶」頁面在帳戶頁面右上方,點擊「+」

帳戶頁

2. 進入「連結帳戶」頁面,選擇你要綁定的帳戶類別與機構

「麻布記帳」目前支援連結的帳戶類型有八種,包含銀行,國內證券,海外證券,基金,電子票證,保險,加密貨幣,電子發票。

其中包含了 32 家銀行(含信用卡,台幣定活存,外幣活定存,貸款等帳戶),17 家國內證券商,1 家海外證券商(Firstrade),1 家基金平台(基富通) ,3 家電子票證,6 家人壽保險, 1 家虛擬貨幣(幣安)。

帳戶類別
若 Moneybook 尚未支援您想要連結的帳戶,可以到「連結帳戶」頁面點擊「未支援您想同步的帳戶?快來投票!」 我們將會於每週三結算一次票數,當週票數最高的機構將會於下週排進開發清單中喔!

3. 選擇同步方式

當您選擇好要連結的帳戶後,接著這步驟會跟您確認:

  1. 您的金融帳戶內的哪些帳務資料會被同步出來。
  2. 麻布記帳透過什麼方式,同步您金融帳戶內的資訊。

按下「繼續」,即可繼續下一步驟。

4. 選擇想要同步的資產類別(選填)

若您連結的帳戶類別是銀行機構,則此步驟會跟您確認同步的帳戶資訊有哪些,包含:

  1. 台幣活存,定存帳戶
  2. 外部活存,定存帳戶
  3. 貸款
  4. 信用卡

麻布記帳預設為全部同步,您可以照您的需求選擇要同步的資產類別。

按下「繼續」,即可繼續下一步驟。

5. 輸入帳戶登入資訊

終於來到最重要的步驟了,就是輸入您金融機構的登入資訊!登入資訊會根據金融機構類型而會有所不同。

輸入完畢後,按下「開始同步」即可開始進行帳戶連結並開始同步帳務資訊。

這邊要注意一下,銀行所需要您的「網頁版網路銀行」的登入資訊,而不是您的手機數位帳戶喔!

6. 連結帳戶設定完成,等待帳務資訊同步中

開始同步後,就會在帳戶頁中看到您剛剛連結的金融機構正在同步資訊中。同步完成時間約莫幾秒到幾分鐘。

7. 連結成功!帳務資訊顯示出來

常見的連結帳戶問題

為什麼要同步呢?

同步是為了讓麻布記帳定期幫您將帳戶資訊彙整下來,幫助您整合資產資訊。

同步方式有什麼差異?

麻布記帳的同步方式有兩種:

(1) 授權同步
主要由金融機構主動提供您的帳務資訊或服務至麻布記帳。此方式取決於該金融機構是否有提供授權同步的 API 。目前此方式正處於開放金融(Open Banking)的第二階段,大部分的金融機構正積極發展當中!

(2) 代理同步
藉由您提供的金融帳戶登入資訊,透過安全的代理技術,將您金融帳戶內的資訊同步到麻布記帳。

提供給麻布記帳銀行帳號密碼,會不會有安全性的問題呢?

麻布記帳的資訊安全等級為銀行資安等級,我們通過了:

  • ISO/IEC 27001 國際資安標準驗證
  • ISO/IEC 27701 隱私資訊管理標準驗證
  • 經濟部工業局APP資安檢測 (L2)

更多的資安資訊可以參考我們的資安檢測報告,以及官方網站上的資安常見問答哦!

我同步失敗,該怎麼處理?

可以前往同步失敗處理文章,來處理同步失敗的問題呦!