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記帳相關
Q:現金支出怎麼記帳?
麻布記帳 APP 主打自動記帳,您仍可以手動記帳,以下提供兩種方法:
1. 使用手動新增帳戶進行現金支出記帳 👉🏻 圖片教學
1️⃣ 新增一個帳戶類型為「資產」,並命名為「現金」
2️⃣ 若您只是要記帳,不想要將這個錢包的餘額算入淨資產,請將最下方「排除淨資產統計」處開啟*
3️⃣ 在新增明細的時候,帳戶選擇「現金」即可
✅ 若您想要紀錄手上現金額度,建議在2️⃣可以不要開啟排除淨資產統計,並在提領現金時,新增一筆明細,類別為「帳戶互轉」,帳戶選擇「現金」,金額為您提領並放入錢包的金額(正數)
✅ 銀行提領後會出現提款明細,可將該明細分類為「帳戶互轉」。也可以順便建立「自動分類規則」,之後就不用一筆一筆歸類了喔~
2. 使用帳務分割功能,從銀行明細中紀錄
假設已同步到提領明細 1000元,可使用明細編輯中的「帳務分割」功能,將該金額分割為您的花費
✅ 分割帳務過程中,若有遇到問題,請查看本頁最下方「分割帳務相關」問題
📌更多記帳教學,請參精美文章
Q:如何設定兩個帳戶之間互轉?帳戶互轉如何記帳?
目前僅有「帳戶互轉」此一移轉類別,無法將明細歸類為任兩個帳戶互相轉帳。
📌 記帳方式:(以「現金提領到手動新增的帳戶」為例)
1️⃣ 提領的銀行明細:分類為「移轉」>「帳戶互轉」
*可利用「自動分類規則」將提領明細列為「帳戶互轉」(教學)
2️⃣ 手動新增的帳戶(錢包):新增一筆明細
1. 選定帳戶為「現金/錢包…」
2. 分類為「帳戶互轉」
3. 金額為提領的現金
Q:代墊款項如何記帳?
前往查看精美教學文章
Q:ATM 提款如何記帳?
前往查看精美教學文章
Q:如何取消先前建立的自動分類規則?
請至 我的 > 規則管理 > 點擊欲刪除的規則 > 刪除規則。
目前尚無法直接編輯曾建立之規則,造成不便,敬請見諒。
Q:電子發票明細如何記帳?可以匯入銀行帳戶嗎?
前往查看圖文教學
為避免重複記帳,目前電子發票僅限匯入帳戶類別為「資產」的「手動新增帳戶」,無法匯入其餘綁定帳戶。
Q:第三方支付消費如何記帳?
第三方支付建議綁定信用卡、簽帳卡或銀行帳戶儲值,並於麻布新增帳戶,綁定對應銀行帳戶即可同步到消費明細嘍。
Q:第三方支付儲值金如何紀錄?
以 pxpay 的儲值、付款流程為例:
綁定信用卡 > 從信用卡扣錢儲值進 pxpay > 使用pxpay裡現金與點數交易
而麻布這邊會同步到的資訊只有:「從信用卡扣錢儲值進pxpay」的這段部分,假設您儲值500元,就會有出現-500的明細。之後您使用pxpay的消費不會出現。
若您想要記這500元中的現金與點數細項,可以這麼做:
1. 將上述同步到的信用卡明細-500元分類到「帳戶互轉」
2. 建立一「手動新增」帳戶,命名為「pxpay儲值金」
3. 手動記帳:支出xx(元)買ooo,帳戶選擇「pxpay儲值金」(這部分您也可以利用載具匯入來記帳,請參考 https://reurl.cc/WrEKNx)
4. 建立一「手動新增」帳戶,命名為「pxpay點數」
5. 手動記帳:支出xx(點數)買ooo,帳戶選擇「pxpay點數」
6. 若該筆交易有產生點數回饋,則要多新增一筆「收入」xx(點數),帳戶選擇「pxpay點數」
但是要計算點數較為麻煩,也容易漏記導致無法堅持記錄,建議可以直接省去記錄點數的部分。只要做步驟1~3來記錄pxpay裡面的錢即可。
Q:投資損益如何手動記錄?
若您要手動記錄投資收入、支出的話提供以下兩種紀錄方式:
1. 開設一「手動新增帳戶」,類別為「資產」,名稱為「投資損益」,並「排除淨資產凈算」
– 「收入」分類新增「投資收益」;「支出」分類新增「投資損失」
– 完成一買一賣的交割後,手動新增一筆明細紀錄:損失的金額記錄為「支出」-「投資損失」;淨利金額記錄為「收入」-「投資收益」
以上方法,可以讓您記錄過去所有交易淨損的總額,也可以讓您確實掌握淨損的收支
2. 完成一買一賣的交割後,回到第一次交割的明細進行帳務分割
例:5/1 買入股票,交割股款 -$50,000 ->類別:投資買賣
5/30賣出該股,交割股款 +$60,000
淨賺為$10,000
那麼就在5/30該筆明細,進行帳務分割:
a. +50,000 分類:移轉-投資買賣
b. +10,000 分類:收入-投資收益
其他記帳教學
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明細分類相關
Q:如何更改明細的分類?
點選欲修改的明細 > 點選左上角圖示 > 修改分類。
若您是正在建立手動明細,在初次選定「收入」的分類後,將無法修改為其他「收入」類別。麻布團隊已知悉此問題,惟將視開發時程安排維修,造成不便,敬請見諒。
👉🏻請取消編輯此筆明細,重新建立一筆。
Q:系統會自動分類嗎?
系統會根據同步到的明細描述來自動進行分類,但仍可能因銀行官網有修改過描述而有漏網之魚。若您發現系統進行的自動分類有誤,歡迎前往填寫表單向我們反應,我們將儘速完成優化!
👉🏻請您先手動將其分類,若為常出現的明細(如轉帳至xxx帳號),建議「建立自動分類規則」免去手動分類的流程喔!(詳見下個問答教學)
Q:如何快速分類類似的明細(自動分類規則)?
「自動分類規則」主要是方便對「經常會出現的類似明細」進行分類,例如,從 ATM 提款後,會同步到「跨提、ATM提款」這類的明細,此時您就可以建立自動分類規則,如:
規則名稱「提款」、幫明細字詞包含「提」>下一步>分類至「帳戶互轉」或「現金支出」(看您想要如何紀錄)>下一步>完成
👉🏻查看圖片教學
Q:自動分類規則沒有套用成功?
自動分類規則會在建立後的1~5分鐘後完成套用,請稍加等候,並將「明細」頁下拉以更新到最新資料。
Q:如何編輯 / 刪除先前建立的自動分類規則?
目前尚無法編輯已建立的自動分類規則,造成不便,敬請見諒。若要刪除,請至 我的 > 規則管理 > 點選欲取消的規則 > 點選刪除規則 即可。
Q:什麼是「移轉」?
「移轉」指的是帳戶間的金流不屬於支出、亦不屬於收入的明細。例如以下的轉帳明細就屬於移轉:
1. 薪水從薪轉戶分配至不同的帳戶做理財(類別:帳戶互轉)
2. 購買股票後,資金從證券扣款戶支出(類別:投資買賣,您也可自行在支出分類中新增「投資」類別,將其認列為支出,而非移轉)
3. 銀行轉帳或自動扣繳繳信用卡費(類別:繳信用卡費,因信用卡支出已於信用卡明細中記載)
Q:明細無法設定列入收支統計?
可能原因1. 此明細類別為「移轉」中的分類
請點選左上角圖示,確認此明細類別是否屬於「移轉」。若要能夠設定「列入收支統計」,類別需要是「收入」或是「支出」。您可自行於收入、支出、移轉新增類別來符合您的需求。
可能原因2. 該帳戶有設定排除收支統計
請參考圖片教學,確認您的帳戶是否有設定排除收支統計。若有開啟排除收支統計,將導致該帳戶所有明細皆無法個別設定列入收支統計。
Q:預設的分類可以刪除 / 編輯嗎?
預設的分類目前無法刪除與編輯順序,造成不便,敬請見諒。
分割帳務相關
Q:如何恢復分割?
可透過刪除任一筆分割帳務的明細來還原,但會恢復到該筆明細最一開始的樣子(分割帳務後的分類、備註都會消失)
Q:如何恢復分割?
可透過刪除任一筆分割帳務的明細來還原,但會恢復到該筆明細最一開始的樣子(分割帳務後的分類、備註都會消失)
Q:無法繼續從上面的某明細再分割出金額?
分割是從「原始明細」(最下面)剩餘金額分割,會依序從原始明細進行分割,且分割時的預設標題會是原本的明細標題。
👉🏻建議在分割時先將需要分割出的都建立完之後,最後再調整原始明細(最下方的明細)
Q:「原始」明細未在分割頁面最下面,導致無法繼續分割?
– 此情況可能出現於:未一次完成所有分割
👉🏻解決方法請參考教學(僅適用於台幣活存之明細)
標籤相關
Q:標籤怎麼用?
標籤的用途相當彈性,以下提供三種使用方法作為參考:
1. 子分類(如:早餐、午餐、晚餐)
2. 專案(如:旅遊)
3. 標示信用卡(如:當明細中有卡片末四碼0123則標示為「國泰 cube 卡」)
當完成標籤的標示後,即可透過「明細」頁上方的篩選功能篩選標籤喔!
Q:標籤可以編輯或分類嗎?
目前標籤僅能新增與刪除,尚無法直接進行編輯與分類。造成不便,敬請見諒!
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